在地底之下突然见到这样一条瀑布，实在出人意料。王怜花看到如此美景，心情颇为愉快，寻思：“难怪这里叫水帘洞。”
这里有一道石坎，推车没法过来，白衫人只能拎着王怜花，来到溪涧之旁。
溪涧之旁，设着一张石桌，几把椅子，白衫人将王怜花放到地上，解下那条白色丝巾，放到旁边的石桌上，又从怀中取出四五样物事，也放到那张石桌上，然后拎起王怜花，快步走到瀑布旁边，纵身跃起，便向上爬去。
瀑布附近这些岩石，日复一日地被瀑布冲刷，早已变得滑腻无比，寻常人连在上面立足都不易做到，何况是顺着这些岩石向上攀爬了？
那白衫人向上走了一步，便险些从石头上滑下来，他似乎早就料到会是如此，在一块岩石之旁用力一按，只听飕的一声，一道铁索立时从山顶垂了下来。显然他爬这一步，不过是为了够到这一处设在石旁的机括。
那白衫人一手拎着王怜花，一手抓住铁索，施展轻功，便顺着铁索爬了上去。他一路向上，直到瀑布中间，突然飞起一脚，踹向旁边的一块岩石，借着岩石的反作用力，身子一晃，带着王怜花闪身飞入瀑布。
瀑布之后，是一排铁栏杆，栏杆之后，是一个石洞，不过丈许见方，被这一排栏杆围成了一个牢笼。靠墙一张石床，对面一张石桌，桌旁一张石椅，石床旁边，是一个架子，下面放着一只木盆，上面放着一只木杯，一只木碗，架子旁边，靠墙斜倚一根剖开的竹子。
那白衫人取出钥匙，打开栏杆上的铁门，然后走进石洞，将王怜花放到床上，从怀中取出一只油纸包，放到桌上，说道：“这是你今天的口粮，你若是口渴，就用那根竹子伸到外面接水喝。”转身便要踏出石洞。
就在此时，身后一个声音道：“给水喝，给饭吃，你们还真是周到。”
那白衫人只当王怜花身中迷药，须得再过三个时辰，迷药药效才会渐渐消失，如今迷药药效还未消失，王怜花怎能开口说话，不由大吃一惊，叫道：“谁在说话？”同时急速转身，见王怜花一动不动地躺在床上，怔怔地望着天花板，可不像是说话之人。
可是除了他和王怜花以外，石洞里再没有第三个人。适才那句话不是他说的，不是王怜花说的，又会是谁说的？
那白衫人大步走到王怜花身边，说道：“刚刚是你在跟我说话？”
那声音道：“刚刚是我在跟你说话？”
那白衫人这一次看的清清楚楚，那道声音响起来的时候，王怜花嘴唇一动也没动，只是乌黑的眼珠骨碌碌地一转，神情颇为鄙夷，似是在说：“你在发什么疯啊？”
那白衫人虽然平日里总是装神弄鬼，吓唬别人，修习的武功也有将人变得半人半鬼的功效，但终究是人非鬼，身当此情此景，不禁吓出一身冷汗来，环顾四周，始终找不出半个人影来，于是大着胆子，叫道：“是谁在说话！”随即向王怜花瞧去。
那声音又道：“是谁在说话？”
那白衫人见那声音响起之时，王怜花的嘴唇仍是一动也不动，不禁心中发毛，伸手抓住王怜花的衣袖，一面紧张地环顾四周，一面低声道：“喂，喂，你有没有听到说话声？”随即想起王怜花如今身中迷药，一句话也说不出来，即使听到了说话声，也没法回答他，忙道：“你若是听到了，就眨两下眼睛，若是没有听到，就眨三下眼睛。”
王怜花白眼一翻，闭上了眼睛，似是懒得理他。
那声音又道：“喂，喂，你有没有看到我眨眼？你若是看到了，就眨两下眼睛，若是没有看到，就眨三下眼睛。”
那白衫人只给这句话吓得毛骨悚然，全身寒毛直竖，颤声道：“你这恶鬼，干吗学我说话？急急如律令！急急如律令！阿弥陀佛！恶鬼退散！”他一面说话，一面挥掌向周围劈去，一会儿念起道士的话，一会儿说起和尚的话，全然忘记他自己脸上，正戴着一张恶鬼面具呢。
他挥掌挥的正起劲，忽听得咕咚一声，那只木碗从架子上掉了下来。
那白衫人适才虽在胡乱挥掌，但每一掌都没有用上内力，这只木碗稳稳地放在架子上，谁也没有触碰，突然间掉在地上，委实匪夷所思。
那白衫人“啊”的一声，吓得不能自已，惊叫道：“是鬼！是鬼！”忙不迭地冲向洞外，但刚转过身，便觉腰上一紧，随即脚下一个踉跄，咕咚一声，重重地摔在地上。
那白衫人吃痛，却不敢停留，一跃而起，继续向洞外奔去。但刚迈出一步，又觉腰上一紧，跟着脚下一个踉跄，重重地摔在地上。